Иллюстрация: Инфо24

Банки начали требовать от россиян объяснений по поводу переводов с карты на карту на небольшие суммы, до 1 тысячи рублей. Они грозятся заблокировать счета и карты клиентов, если те документально не подтвердят цель перевода, пишут «Известия».

С этой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Они рассказали, что в ноябре им якобы стали звонить из банков по поводу переводов денег с карты на карту. От клиентов потребовали в течение трех дней предоставить все документы, подтверждающие цель перевода, в противном случае грозили блокировкой.

Блокировка карт

С 26 сентября российские банки по закону о противодействии терроризму и отмыванию денег получили право блокировать карты подозрительных клиентов. Основаниями для блокировки являются регулярные денежные переводы от юрлица гражданам, платежи с неясным назначением, переводы в банки других государств, если ранее они не совершались, крупные переводы на сумму более 15 тысяч рублей без ясной цели. Правила, которые относят операции к подозрительным, банки вправе прописывать самостоятельно.

Финансовый аналитик «БКС Премьер» Сергей Дейнека считает, что так банки пытаются выявить мошеннические схемы и организации, которые уходят от налогов. Советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов пояснил, что, если операция сомнительная, то банк может требовать лишь устного подтверждения от владельца карты о том, что он лично провел ее.

В Центробанке заявили, что такие действия банков незаконны, и пострадавшие могут пожаловаться на них. «Если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную», — сообщил представитель регулятора.

В банках, на которые поступили жалобы, ситуацию пока никак не комментируют.

    За прошедшие 10 месяцев 2018 года россияне перевели друг другу около 3,7 млрд рублей.В 2018 году жители страны начали использовать «альтернативные каналы передачи средств» вместо денежных переводов через онлайн-банк и мобильные банковские приложения. Аналитики заявили, что граждане боятся тотального контроля за своими счетами.Взамен жители РФ начали пользоваться, в частности, новыми платежными сервисами, которые некоторые кредитные организации открывают отдельно от своих онлайн-банков, и внебанковскими аналогами. Они более просты с точки зрения интерфейса и выгодны в плане комиссий, чем «традиционные» системы денежных переводов.В августе Центробанк заявил, что в России может появиться черный список «дропперов» — компаний и граждан, на счета которых незаконным путем выводили деньги клиентов. Попавшие в список не смогут обналичивать средства и осуществлять банковские переводы. Предполагается, что список будет пополняться информацией от банков.В ноябре 2018 года клиенты Сбербанка уже жаловались на блокировку своих счетов и карт. Банк оправдал свои действия тем, что исполняет закон о противодействии терроризму и отмыванию денег.

Источник: info24.ru

Ещё новости

Категории: экономика

Оставить комментарий

Вы должны войти, чтобы оставить комментарий.